BPO financeiro · plataforma de gestão · agente CAIXA
BPO financeiro: o financeiro da sua empresa em dia, todos os dias
BPO financeiro é terceirizar a rotina financeira da empresa: pagar contas, cobrar clientes, conciliar o banco e fechar o mês. Na Patrimônio, essa rotina roda numa plataforma de gestão própria, com o CAIXA, um agente de inteligência artificial que concilia as contas bancárias todos os dias e responde perguntas sobre o seu caixa.
- Conciliação bancária todo dia
- Pergunte ao CAIXA em português
- Pagamentos só com a sua aprovação
- Contabilidade integrada
Como funciona
Conectamos os seus bancos
Contas, maquininhas e contas digitais entram na plataforma, com acesso só de leitura sempre que o banco permite.
O CAIXA concilia todo dia
O agente casa cada linha do extrato com o lançamento certo e separa o que não bate.
A equipe revisa e fecha
Analistas da Patrimônio resolvem as pendências, preparam a agenda de pagamentos e fecham o mês.
Você acompanha e decide
Painel, DRE e fluxo de caixa na área do cliente, aprovação pelo celular e perguntas ao CAIXA a qualquer hora.
Plataforma de gestão + agente CAIXA
Veja a ferramenta por dentro
É isto que você acompanha na área do cliente. Clique em cada tela.
Painel do mês
Saldo de todas as contas, conciliação e resultado do mês numa tela só, atualizados todos os dias pelo CAIXA.
Dados ilustrativos de uma empresa fictícia.
Conciliação automática
Cada linha do extrato é casada com o lançamento certo: PIX, cartão, boleto, convênio. O que não bate aparece no mesmo dia para a equipe resolver.
| Data | Extrato do banco | Valor | Casado com |
|---|---|---|---|
| 02/09 | PIX RECEBIDO ANA P SOUSA | R$ 850,00 | ok Parcela tratamento · Ana P. Sousa |
| 02/09 | CIELO VENDAS CREDITO | R$ 6.412,30 | ok Lote cartão 01/09 · 23 vendas |
| 03/09 | PAG BOLETO DISTRIB MED | −R$ 3.184,20 | ok NF 18.442 · materiais |
| 03/09 | TARIFA PACOTE SERVICOS | −R$ 89,90 | regra Tarifa bancária |
| 04/09 | TED RECEBIDA CONVENIO | R$ 18.400,00 | ok Repasse convênio · agosto |
| 04/09 | PIX ENVIADO 86 9999 | −R$ 420,00 | revisar |
412 lançamentos conciliados · 1 para revisar hoje
Dados ilustrativos de uma empresa fictícia.
Aprovação de pagamentos
A agenda da semana chega pronta e conferida. Você aprova pelo celular e nada sai da conta sem o seu OK.
- Aluguel da salavence 10/10R$ 6.500,00Aprovar
- Distribuidora de materiaisvence 11/10R$ 3.184,20Aprovar
- Laboratório parceirovence 12/10R$ 2.210,00Aprovar
- Energiavence 14/10R$ 1.102,77Aprovar
Total da semana: R$ 12.996,97
Dados ilustrativos de uma empresa fictícia.
Fluxo de caixa projetado
O que entra e o que sai nas próximas semanas, para ver o aperto antes que ele chegue e decidir com antecedência.
entradas saídas
Dados ilustrativos de uma empresa fictícia.
DRE gerencial
O resultado do mês em linguagem de dono: quanto vendeu, quanto custou e quanto sobrou.
- Receita bruta
- R$ 142.300
- Impostos sobre a receita
- −R$ 9.100
- Custos dos serviços
- −R$ 52.300
- Despesas operacionais
- −R$ 52.800
- Resultado do mês
- R$ 28.100
Dados ilustrativos de uma empresa fictícia.
Pergunte ao CAIXA
Pergunte em português, a qualquer hora. O CAIXA responde com os números da sua empresa, calculados por regras conferíveis.
Quanto tenho para pagar esta semana?
CAIXAAté sexta (10/10) vencem 4 contas que somam R$ 12.997,07. O saldo hoje é de R$ 58.210,44, e entram R$ 24.800 previstos na semana. Duas contas aguardam a sua aprovação.
Qual convênio está mais atrasado?
CAIXAO Convênio B tem R$ 7.340 vencidos há 18 dias, em 3 faturas. Quer que eu prepare a cobrança?
Dados ilustrativos de uma empresa fictícia.
Sem BPO e com o BPO da Patrimônio
| Sem BPO | Com o BPO da Patrimônio | |
|---|---|---|
| Conciliação bancária | No fim do mês, quando sobra tempo | Todo dia, automática, com o que não bate separado para revisar |
| Fechamento do mês | Dias depois do mês acabar | Com a conciliação feita no dia a dia, o fechamento sai mais cedo |
| Saber quanto tem para pagar | Abrir o banco e a planilha | Perguntar ao CAIXA em português |
| Resultado do mês (DRE) | Só no balanço, meses depois | Todo mês, em linguagem de dono |
| Férias e troca de funcionário | O financeiro para | A rotina continua com a equipe da Patrimônio |
| Aprovação de pagamentos | Assinar papel ou conferir boleto a boleto | Agenda pronta, aprovada pelo celular |
O que entra no BPO financeiro
Contas a pagar
Agenda de pagamentos, conferência de boletos e notas, e aviso antes do vencimento. Nada é pago sem a sua aprovação.
Contas a receber e cobrança
Controle de quem deve, quando vence e quem atrasou, com cobrança organizada.
Conciliação bancária automática
Cada lançamento do extrato é casado com o que foi pago e recebido. O que não bate aparece no mesmo dia, não no fim do mês.
Fluxo de caixa
O que entra e o que sai nas próximas semanas, para decidir com antecedência.
DRE gerencial
O resultado do mês em linguagem de dono: quanto vendeu, quanto custou e quanto sobrou.
Contabilidade integrada
Quem é cliente da contabilidade da Patrimônio tem o financeiro e o contábil falando a mesma língua, sem retrabalho de lançamento.
Planos
Preço mensal a partir de, conforme o volume de movimentação. Clientes da contabilidade da Patrimônio têm 10% de desconto.
Essencial
Para empresas com poucas movimentações por mês
a partir de R$ 890/mês
- Contas a pagar e a receber
- Conciliação bancária automática
- Fluxo de caixa
- Até 30 perguntas ao CAIXA por mês
Gestão
Para empresas em crescimento
a partir de R$ 1.690/mês
- Tudo do Essencial
- DRE gerencial mensal
- Cobrança de clientes
- Até 80 perguntas ao CAIXA por mês
Completo
Para operações com mais movimento
a partir de R$ 2.890/mês
- Tudo do Gestão
- Centro de custos
- Fechamento diário
- Até 150 perguntas ao CAIXA por mês
Enterprise
Para grupos, várias empresas e operações com rotina própria
Sob consulta
- Tudo do Completo
- Várias empresas e contas bancárias
- Indicadores por unidade
- Perguntas ao CAIXA sob medida
Passou da franquia de perguntas no mês? O CAIXA continua respondendo, e avisamos se outro plano sair melhor para a sua rotina.
Não sabe qual plano escolher?
Responda 6 perguntas rápidas sobre a sua empresa e veja o plano que se adequa à sua necessidade.
Segurança dos seus dados
- Acesso à área do cliente com senha e segundo fator
- Cada pessoa vê só as empresas e as telas que você liberar
- Registro de quem acessou o quê, como pede a LGPD
- Nenhum pagamento sai sem a sua aprovação
Para quem é
Para pequenas e médias empresas do Piauí que querem o financeiro em dia sem montar uma equipe: clínicas, consultórios, comércio, construtoras, imobiliárias e prestadores de serviço. Grupos com várias empresas têm o plano Enterprise.
Perguntas frequentes
Preciso ter a contabilidade com a Patrimônio para contratar o BPO?
Não. O BPO financeiro pode ser contratado separado. Para quem já é cliente da contabilidade, a integração é mais simples e há condição especial.
Vocês pagam as contas por mim?
A agenda de pagamentos é preparada e conferida pela equipe, e a aprovação é sempre sua. O acesso ao banco segue o que for combinado com cada empresa.
O que é o agente CAIXA?
É um agente de inteligência artificial da plataforma de gestão que concilia o banco todos os dias e responde perguntas sobre o seu financeiro. Os cálculos são feitos por regras conferíveis, e a equipe da Patrimônio revisa o fechamento.
Como eu acompanho o meu financeiro?
Pela área do cliente no site: saldo, contas a pagar e a receber, conciliação, fluxo de caixa e DRE, com acesso protegido por senha e segundo fator.
Ver as 26 perguntas sobre BPO financeiro
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- Contabilidade para clínicasConciliação de cartão, convênio e PIX.
- Conciliação bancária: o que é e como fazer na práticaConciliação bancária é a conferência, item por item, entre o extrato do banco e os lançamentos financeiros da empresa.
- O que é BPO financeiro e quando vale para pequena empresaBPO financeiro é a terceirização da rotina financeira da empresa: contas a pagar e a receber, conciliação bancária, fluxo de caixa e relatórios gerenciais como a DRE.
Veja o BPO financeiro funcionando
Mostramos a plataforma e o CAIXA ao vivo, com uma empresa de exemplo.