Perguntas frequentes
Perguntas frequentes sobre BPO financeiro
Esta página responde as dúvidas mais comuns sobre o BPO financeiro da Patrimônio Contábil: o que está incluído, quanto custa, como funciona o agente CAIXA e como ficam a segurança e a aprovação de pagamentos. Atendemos pequenas e médias empresas de Teresina e de todo o Piauí.
O que é BPO financeiro?
BPO financeiro é a terceirização da rotina financeira de uma empresa para uma equipe especializada: contas a pagar e a receber, conciliação bancária, fluxo de caixa e relatórios gerenciais. A empresa continua decidindo e aprovando os pagamentos, e o BPO executa, organiza e mostra os números. Na Patrimônio Contábil, escritório de Teresina que atende todo o Piauí, o BPO roda numa plataforma de gestão com o CAIXA, um agente de inteligência artificial que concilia as contas bancárias todos os dias, e a equipe revisa o fechamento.
O que está incluído no BPO financeiro da Patrimônio Contábil?
O BPO financeiro da Patrimônio Contábil cobre a rotina de contas a pagar e a receber, a conciliação bancária diária, o fluxo de caixa e a DRE gerencial, além de perguntas ao CAIXA sobre o financeiro da empresa. O que entra em cada plano, como cobrança de clientes e centro de custos, está detalhado na página do BPO financeiro. A equipe revisa o fechamento antes de entregar os relatórios.
Quanto custa um BPO financeiro no Piauí?
Na Patrimônio Contábil, o BPO financeiro custa a partir de R$ 890 por mês no plano Essencial, a partir de R$ 1.690 no plano Gestão e a partir de R$ 2.890 no plano Completo; o plano Enterprise é sob consulta. O valor final depende do volume de movimentação da empresa. Os planos incluem, respectivamente, até 30, 80 e 150 perguntas ao CAIXA por mês.
Quem já é cliente da contabilidade tem desconto no BPO financeiro?
Sim. Empresas que já são clientes da contabilidade da Patrimônio Contábil têm 10% de desconto no BPO financeiro. Além do desconto, contabilidade e financeiro passam a trabalhar com a mesma base de informações, o que reduz retrabalho no fechamento do mês.
Qual a diferença entre BPO financeiro e contabilidade?
A contabilidade cuida das obrigações legais da empresa: impostos, declarações, folha de pagamento e escrituração. O BPO financeiro cuida da gestão do dinheiro no dia a dia: pagar, receber, conciliar o banco e mostrar para onde o caixa está indo. Um não substitui o outro; quando os dois ficam no mesmo escritório, os números do financeiro alimentam a contabilidade sem retrabalho.
Para quem vale a pena contratar BPO financeiro?
O BPO financeiro vale a pena para pequenas e médias empresas em que o dono ainda faz o financeiro sozinho, ou em que uma pessoa da equipe acumula essa função com outras. Também faz sentido para quem não sabe com segurança quanto lucra por mês, quanto tem a receber ou se o caixa aguenta os próximos meses. Para empresas muito pequenas, com pouquíssimas movimentações, uma planilha bem cuidada pode bastar por um tempo.
Como funciona o BPO financeiro para clínicas e consultórios?
Em clínicas e consultórios, o BPO financeiro organiza os recebimentos de particulares, convênios, cartão e PIX, concilia tudo com o extrato bancário e separa as despesas da clínica das despesas pessoais dos sócios. Com isso, a DRE gerencial mostra a margem real e o fluxo de caixa mostra quando o dinheiro dos convênios entra. A Patrimônio Contábil atende clínicas médicas, odontológicas e de terapias em Teresina e no interior do Piauí.
BPO financeiro serve para comércio e loja?
Serve. No comércio, o volume de vendas no cartão e no PIX, as compras de fornecedores e o estoque fazem o caixa variar muito ao longo do mês, e é aí que o BPO ajuda. A conciliação diária mostra o que de fato entrou na conta, e o fluxo de caixa ajuda a programar compras sem apertar o capital de giro.
Construtoras e imobiliárias podem usar BPO financeiro?
Podem, e costumam se beneficiar bastante. Em construtoras, o centro de custos permite acompanhar o resultado de cada obra separadamente; em imobiliárias, o BPO organiza repasses, aluguéis recebidos e comissões. O plano adequado depende do volume de movimentação, e operações com várias empresas ou rotina própria podem usar o plano Enterprise, sob consulta.
Preciso entregar a senha do banco para contratar BPO financeiro?
Para conciliar as contas, o BPO precisa dos extratos bancários, não da senha que movimenta dinheiro. Os extratos podem ser enviados em arquivo OFX pela área do cliente. A forma de acesso a cada conta e quem aprova os pagamentos são definidos com a empresa na implantação, e quem decide o que sai da conta continua sendo a própria empresa.
Meus dados financeiros ficam seguros no BPO?
A área do cliente da Patrimônio Contábil exige segundo fator de autenticação para todos os usuários, separa o que cada pessoa pode ver por papel e registra cada acesso. Os arquivos para download são liberados por links temporários, nunca por links públicos. Esse cuidado também atende ao dever de segurança previsto na Lei Geral de Proteção de Dados.
Quem aprova os pagamentos no BPO financeiro?
Quem aprova os pagamentos é a própria empresa. O BPO organiza as contas a pagar, confere vencimentos e documentos e prepara os pagamentos, mas a autorização fica com quem a empresa definir. Na área do cliente, essa permissão é do papel titular.
Quanto tempo leva para começar o BPO financeiro?
O prazo de implantação depende do número de contas bancárias, do volume de lançamentos e de como estão organizados os dados atuais da empresa. A primeira etapa é reunir extratos, contas a pagar e a receber e cadastrar quem vai aprovar pagamentos. O cronograma de cada empresa é combinado na contratação.
O que é o CAIXA, o agente de IA da Patrimônio Contábil?
O CAIXA é o agente de inteligência artificial que roda o BPO financeiro da Patrimônio Contábil. Ele concilia as contas bancárias todos os dias, monta o fluxo de caixa e a DRE gerencial e responde perguntas sobre o financeiro da empresa, como quanto entrou no mês ou quais contas vencem na semana. Os cálculos seguem regras conferíveis, e a equipe da Patrimônio revisa o fechamento.
A inteligência artificial do BPO financeiro pode errar?
Qualquer sistema pode errar, por isso o CAIXA foi montado para que os números sejam conferíveis. Conciliação, fluxo de caixa e DRE são calculados por regras definidas, e não por estimativa do modelo de IA, e a equipe da Patrimônio Contábil revisa o fechamento. Quando o CAIXA responde uma pergunta, a resposta vem acompanhada da fonte do dado.
O que acontece se eu passar da franquia de perguntas ao CAIXA?
O CAIXA continua respondendo normalmente, sem cobrança extra. Cada plano tem uma franquia mensal de perguntas (30 no Essencial, 80 no Gestão e 150 no Completo), e a área do cliente mostra quanto você já usou. Se passar da franquia com frequência, sugerimos o plano acima, que também traz mais rotinas incluídas.
O BPO financeiro está de acordo com a LGPD?
O BPO financeiro trata dados pessoais, como nomes de clientes e fornecedores, e por isso segue a Lei Geral de Proteção de Dados (Lei nº 13.709/2018). Nesse serviço, a empresa contratante decide sobre os dados e a Patrimônio Contábil os trata em nome dela, com medidas de segurança técnicas e administrativas, como exige o art. 46 da lei. Na área do cliente, cada acesso fica registrado, o que permite saber quem viu cada informação.
Como contratar o BPO financeiro?
Pelo WhatsApp: você escolhe o plano no site, toca em "Contratar pelo WhatsApp" e a mensagem já vai com o plano escrito. A equipe confirma o volume de movimentação, envia o contrato e o link de pagamento e agenda a implantação. Para o plano Enterprise, sob consulta, o caminho também é o WhatsApp.
Posso cancelar o BPO financeiro?
Pode. O cancelamento segue as condições do contrato de adesão enviado na contratação, que define aviso e prazos. Leia o contrato antes de assinar e, em caso de dúvida, fale com a equipe pelo WhatsApp.
Vale mais a pena terceirizar o financeiro ou contratar um funcionário?
Depende do custo total de um funcionário na sua empresa e do volume de trabalho financeiro. Um funcionário próprio traz salário, encargos, benefícios, férias, décimo terceiro e a necessidade de alguém para cobrir ausências; o BPO tem mensalidade fixa por plano e equipe de reserva. O simulador de BPO ou equipe interna compara os dois cenários com os números da sua empresa.
O BPO financeiro funciona com o sistema da minha clínica ou com o meu ERP?
Funciona, e a forma de integração depende do sistema que a empresa usa. Quando não há conexão direta, os relatórios exportados pelo sistema da clínica ou pelo ERP, em planilha, PDF, XML ou OFX, são enviados pela área do cliente e entram na conciliação. Na implantação, a equipe avalia o sistema da empresa e define o caminho mais simples.
O BPO concilia vendas na maquininha de cartão e no PIX?
Sim. A conciliação confere se cada venda no cartão ou no PIX caiu na conta no valor e na data esperados, já descontadas as taxas. Isso ajuda a encontrar recebimentos que não entraram, taxas cobradas a mais e diferenças entre o que foi vendido e o que foi depositado.
Quais relatórios eu recebo no BPO financeiro?
No BPO financeiro da Patrimônio Contábil, a empresa acompanha saldo e conciliação das contas, contas a pagar e a receber, fluxo de caixa e DRE gerencial, conforme o plano contratado. Os relatórios ficam na área do cliente, e o CAIXA responde perguntas sobre eles. A equipe revisa o fechamento antes de consolidar o mês.
Tenho mais de uma empresa. O BPO financeiro atende vários CNPJs?
Atende. Grupos com várias empresas e contas bancárias usam o plano Enterprise, sob consulta, que inclui indicadores por unidade. Na área do cliente, quem tem acesso a mais de uma empresa escolhe qual CNPJ quer ver, e cada empresa tem seus próprios relatórios.
A Patrimônio Contábil atende empresas fora de Teresina, como em Parnaíba, Picos e Floriano?
Sim. A Patrimônio Contábil fica em Teresina e atende pequenas e médias empresas de todo o Piauí, inclusive Parnaíba, Picos e Floriano. O BPO financeiro funciona online: documentos e extratos chegam pela área do cliente e o atendimento é feito também pelo WhatsApp.
O BPO financeiro faz cobrança de clientes inadimplentes?
A cobrança de clientes faz parte do BPO financeiro a partir do plano Gestão. O trabalho começa por identificar quem está em atraso pelas contas a receber conciliadas e seguir a régua de cobrança combinada com a empresa. A decisão sobre negociação, desconto ou medidas judiciais continua sendo da empresa.
Não achou a sua pergunta?
Um contador da Patrimônio responde pelo WhatsApp.